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Le patrimoine privé. Structures et transmission
Tran Hoang Dieu ; Pradier Pierre-Charles
SEFI
29,95 €
Épuisé
EAN :9782895091592
Structure hiérarchisée en fonction des priorités différenciées et évolutives, le patrimoine privé se construit et se transmet au moyen de techniques spécifiques. Au moyen de nombreux exemples et illustrations, cet ouvrage se propose d'ouvrir une réflexion sur les multiples étapes et procédés civilistes et contractuels qui permettent d'optimiser la gestion du patrimoine des ménages -éléments de décisions (environnement financier et fiscal, stratégie, ...) ; - régimes matrimoniaux ; -dévolution légale (par la voie successorale) ; -dévolution volontaire (par la voie des libéralités) ; -contrat d'assurance-vie (opérations complexes). Par sa conception, et sans oublier les professionnels, ce livre s'adresse aux étudiants des cycles BTS, Bachelor, Licence et Master qui pourront trouver les informations nécessaires et utiles à la compréhension de cette discipline.
Face aux contraintes imposées par l'émergence de nouvelles normes disruptives comme le Big Data ou le développement du digital, l'industrie de l'assurance a entrepris d'importantes réformes structurelles pour maintenir son niveau de performance et préserver sa résilience. Afin de répondre à ces changements de paradigme, le secteur a en particulier intensifié la modernisation de ses dispositifs législatifs et réglementaires, avec pour objectif premier l'instauration d'un degré élevé de protection des consommateurs européens. C'est l'objet de la directive 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d'assurance (DDA), que ce dépliant ambitionne de synthétiser efficacement au lecteur. A travers de nombreux tableaux pédagogiques, des références aux textes de loi concernés et des encadrés thématiques, cet ouvrage constitue le document de référence pour s'orienter dans les enjeux théoriques et les implications pratiques de la DDA.
Sous l'impulsion des changements de mode de consommation et de la montée en puissance de la protection des consommateurs, la réglementation en matière d'intermédiation en assurances a été modifiée en profondeur. Avec une pratique remaniée et évoluant au sein d'un environnement contraint, le secteur de l'assurance est désormais placé sous l'égide des règles encadrant la distribution d'assurances. Maitriser ce nouveau régime est donc essentiel à la compréhension de l'activité d'assurance et à la préparation aux épreuves de culture professionnelle et suivi du client (U31). De la même manière, bien appréhender cette matière permet d'ores et déjà de se préparer efficacement à l'enseignement dispensé dans le cadre de la licence professionnelle d'assurance.
Résumé : Alors que les deux frères pouvaient jusqu'ici faire les quatre cents coups en totale liberté, la figure d'autorité de la famille rentre à la maison : Mi, la mère de Ki et Hi ! Et l'autorité, elle y connaît quelque chose ! Désormais, à la moindre bêtise, les enfants subissent ses châtiments, tous plus inventifs et humiliants les uns que les autres. Voilà qui devrait ramener un peu de calme et de paix au village... A moins que la mère des garçons ne soit encore plus dangereuse qu'eux ?
Ce dépliant est organisé en deux parties distinctes et complémentaires, avec un premier volet sur la réglementation et un volet pratique d'autre part. Cette approche permet à la fois d'obtenir une connaissance précise et complète du sujet, et de distinguer les aspects novateurs de la réforme.
Le désir de fortune est humain, les besoins de la faire fructifier et de la transmettre restent une exigence. Le krach des "subprimes" et la crise qui a suivi, ne remettent pas en cause la fortune, mais peut-être la façon de la gérer. Les clients ont de nouvelles exigences, plus particulièrement les fortunés. Le modèle économique global amorce une profonde mutation: "la priorité au capital laisse la place à la priorité au client". Le nouveau modèle bancaire des banques privées se calque donc sur ceux qui placent la relation client au coeur de leur métier. Cette réflexion sous-tend ce Traité de private banking. Il décrit la pratique professionnelle post-crise et définit, grâce à des références précises, le métier de gérant de fortune. Gérants de patrimoine, gérants de fonds, banquiers privés, étudiants en finance, journalistes économiques et clients soucieux de comprendre les rouages de l'investissement privé, tous trouveront ici un panorama général et de nombreuses informations détaillées. Elles concernent autant la fiscalité, l'utilisation d'Internet que la notion de discrétion chère aux clients fortunés. Les professionnels de la banque redécouvriront ce qui fait l'excellence de la relation client pour un gérant de fortune.
Pour réussir en Bourse, le bon sens ne suffit pas. Avec la sophistication croissante des marchés financiers, il est nécessaire de maîtriser les techniques d'évaluation des sociétés. Cela suppose de savoir calculer : - le rendement réel d'une action ; - le rapport cours/bénéfice estimé d'une valeur ; - la décote sur actif net d'un holding ; - la prime instantanée d'un bon de souscription ou d'une obligation convertible. Il est également essentiel de savoir : - mesurer l'impact sur les cours d'une augmentation de capital ; - évaluer la rentabilité de son portefeuille ; - apprécier les termes d'une offre publique d'achat ou d'échange. En cent dix exercices corrigés, cet ouvrage, qui tient compte des dernières dispositions fiscales, donne les clés pour investir en toute connaissance de cause. En Bourse, en effet, un investisseur averti en vaut deux.